En el desarrollo de las operaciones que conforman el objeto social de S3 CACEIS Colombia S.A., esta se encuentra expuesta a diferentes tipos de riesgos en especial en su actividad de custodia de valores, para ello la Compañía a diseñado una serie de políticas, procedimientos y metodologías con el fin de administrar eficiente y coordinadamente la exposición y mitigación de los riesgos propios del negocio.
El riesgo operacional se define como el riesgo de pérdidas debido a la inadecuación o el fallo de los procesos, las personas, y los sistemas internos, o a acontecimientos externos. Esta definición incluye los eventos que puedan producirse a consecuencia del riesgo legal o regulatorio, tecnológicos y reputacionales.
El modelo de gestión de Riesgos de S3 CACEIS considera como mínimo para una optima gestión lo siguiente:
- El apetito de riesgo operacional, su adecuada monitorización y comunicación a la alta dirección.
- La estructura de gestión y control basada en tres líneas independientes de defensa.
- El modelo de gobierno para la gestión del RO, con la participación de la alta dirección.
- Uso e integración de fuentes de información: base de datos de eventos internos, eventos externos y análisis de escenarios.
Se entiende por riesgo de liquidez la contingencia de no poder cumplir plenamente, de manera oportuna y eficiente los flujos de caja esperados e inesperados, vigentes y futuros, sin afectar el curso de las operaciones diarias o la condición financiera de la entidad. Esta contingencia (riesgo de liquidez de fondeo) se manifiesta en la insuficiencia de activos líquidos disponibles para ello y/o en la necesidad de asumir costos inusuales de fondeo. A su turno, la capacidad de las entidades para generar o deshacer posiciones financieras a precios de mercado, se ve limitada bien sea porque no existe la profundidad adecuada del mercado o porque se presentan cambios drásticos en las tasas y precios (riesgo de liquidez de mercado).
La gestión de Riesgo de Liquidez puede ser gestionada desde dos sentidos:
- En el sentido de la liquidez de un mercado o conjunto de instrumentos financieros, una medida de la facilidad de realizar transacciones de compraventa de cierta clase de activos sin afectar significativamente su precio.
- Liquidez en el sentido de la solvencia a corto plazo de una compañía, es decir, su capacidad para obtener en todo momento el efectivo necesario para operar y hacer frente a sus obligaciones en el pasivo a costos razonables
El riesgo de crédito se define como la probabilidad de incurrir en pérdidas y en consecuencia disminuya su nivel de activos, como resultado de que las contrapartes o emisores con los cuales se han adelantado negocios no cumplan con la entrega oportuna o total de recursos con los cuales se cumplan adecuadamente los términos acordados en un contrato.
En cumplimiento con la normatividad Colombia para la gestión de la cartera de comisiones fiduciarias se aplicara lo estipulado en al capitulo II de la Circular Básica y Contable.
Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
Dando cumplimiento a la regulación y solicitudes de clientes, a continuación se relacionan las principales certificaciones de PBC y cumplimiento:
- Certificación AML – Versión tanto en inglés como en español
- Certificado de USA PATRIOT (disponible solo en inglés)
- Wolfsberg
